套路贷是什么意思?可以介绍一下吗？ (一)

套路贷是什么意思?可以介绍一下吗？

最佳答案套路贷是指以非法占有为目的，通过一系列欺诈手段非法占有被害人财物的违法犯罪活动。以下是关于套路贷的详细介绍：

一、定义与特征

套路贷通常披着民间借贷的外衣，诱使或迫使被害人签订各种形式的借贷或变相借贷协议。其主要特征包括虚增借贷金额、恶意制造违约、肆意认定违约、毁匿还款证据等，以此形成虚假债权债务关系，并通过多种手段非法占有被害人财物。

二、常见手段

对外宣称是民间借贷：套路贷团伙通常以“小额借贷公司”等名义招揽生意，制造民间借贷的假象。签订虚高借款合同：以“违约金”、“保证金”等各种名目骗取被害人签订明显不利于其的“虚高借款合同”或“阴阳合同”。制造银行流水痕迹：通过转账等方式制造被害人已经取得合同所借全部款项的假象。单方面肆意认定违约：在合同执行过程中，单方面认定被害人违约，并要求立即偿还虚高的借款。恶意垒高借款金额：通过不断滚动借款、累加利息等手段，恶意垒高借款金额。软硬兼施索债：采用暴力、威胁、虚假诉讼等手段向被害人或其近亲属索债。

三、法律性质

套路贷是违法的，它严重侵犯了被害人的财产权益，破坏了正常的金融秩序和社会稳定。对于套路贷行为，我国法律将依法予以严厉打击。

因此，广大市民应提高警惕，增强防范意识，避免陷入套路贷的陷阱。如遇套路贷行为，应及时向公安机关报案，维护自身合法权益。

一步一步把你拉进圈套！“套路贷”都有哪些套路 (二)

最佳答案一、一步一步把你拉进圈套！“套路贷”都有哪些套路

“姐，利息很低的贷款考虑一下？”“哥，有资金需要吗？”这样的推销电话，是不是接到过很多？小心，有可能是陷阱。

据警方分析，套路贷给受害人“下套”，通常都是按照以下套路：

第一步：以“公司”名义招揽生意。

那些很亲热的“姐啊”，“哥啊”的电话，就是迈向陷阱的第一步。实际上这类公司都是没有金融资质的。

第二步：签空白合同。

如果你表示需要贷款，他们会让你签贷款合同，嫌疑人会拿出一叠厚厚的空白合同让受害人签字。因为合同内容太多，且急于用钱，受害人都不会仔细阅读合同内容，而嫌疑人之后可以在合同上随意添加内容，包括出借人、借款时间、利息额度等重要条款。

而且，这些合同上写的贷款数额并不是你拿到手的金额，真正拿到手的钱要比合同贷款数额少很多。比如，合同写贷款10万，在扣除所谓“保证金”“服务费”之后，被害人拿到手的可能只有两三万。

第三步：制造一个“证据链条”。

除了合同，嫌疑人还会要求被害人签一些法律文书，比如房产抵押合同、房产买卖委托书、房屋租赁合同，有的还会要求被害人一起去办理这些合同的公证手续。

另外，嫌疑人会先把贷款金额全部转给你，然后让你去取钱，形成“银行流水与借款合同一致”的证据。实际上，取来的钱要还给他们。

有部分是通过现金交付的，嫌疑人会让借款人抱着现金照相，以制造被害人取得所有借款金额的假象。

第四步：单方面肆意认定违约或故意制造违约。

嫌疑人会通过种种手段，让借款人“违约”。

即便借款人到期想主动归还借款，嫌疑人也会故意“玩失踪”，不接电话，一直等到合同超期后才出现。

之后，嫌疑人便单方面宣称、认定借款人“违约”，并要求对方按照合同约定赔偿“违约金”、“手续费”等，这些费用往往比借款金额高出数倍甚至数十倍，借款人很难一次性还清。

第五步：恶意垒高借款金额。

在借款人无力偿还的情况下，嫌疑人会介绍其他的“公司”与借款人签订新的更高数额的“虚高借款合同”来“平账”，进一步垒高借款金额。

民警在调查中发现，这类公司其实都是一伙的，只是在外用了不同的名称。说是“平账”，其实就是通过“拆东墙补西墙”的方式，让借款人陷

入一环套一环的陷阱里。

第六步：软硬兼施“索债”。

嫌疑人之前的种种套路，都是为了最后一步，索债。

索债通常有两种方式：一是利用之前制造的抵押合同、银行流水等虚假书面证据，向提讼，主张所谓的“合法债权”，要求保全、拍卖当事人名下的房、车等财产用于还债；

二是通过敲诈勒索、非法拘禁、电话轰炸等各种非法手段，滋扰借款人及其近亲属的正常生活秩序，以此向借款人施压，强迫对方偿还“债务”。

套路贷的三种类型

从目前公安机关侦破的案件来看，套路贷主要分为三种类型：

一是“房贷”

这类案件中，套路贷团伙盯上的是受害人或其近亲属名下的房产，会通过虚增债务的方式，让受害人将房产作为抵押，最后以提讼、申请财产保全等方式占有受害人的房产。

二是“车贷”

这类案件是针对名下有车，尤其是豪车的受害人。

套路贷团伙往往以“低利息、无抵押、不扣车”等幌子诱骗受害人签订车辆抵押贷款合同，之后再以超期、违约等理由，强行扣车、拖车。

车贷中还有一种被嫌疑人内部成为“吃快餐”的套路，即签订合同后，在未发放贷款的情况下就制造违约借口，单方认定违约，随后扣押车辆，通过所谓的协商、谈判、调解等手段敲诈受害人。

三是伪装成普通“民间借贷”

这类案件中，套路贷团伙的目的是占有受害人的现金、存款等财产，在确认从被害人处有利可图后，嫌疑人会以一张看似普通的民间借贷合同为诱饵，受害人签订后，再层层加码、虚增债务，最后通过非法拘禁、敲诈勒索等手段逼迫受害人还款。

“低利息、无抵押、不扣车”这样的广告背后是一个个大坑

二百余人，涉案资金一千余万元。

经过近一个多月的侦查，3月15日，西湖警方对这起以“套路贷”手段实施、敲诈勒索被害人的犯罪团伙实施抓捕，一举捣毁了以陈某某、来某为首的车贷型“套路贷”犯罪团伙。目前，该案已成功抓获犯罪嫌疑人14名。

推销低息贷款的陌生电话、马路边随机分发的贷款广告、鱼龙混杂的小型网贷平台都暗藏玄机和套路。

套路贷和以及一般民间借贷是有区别的。

合法的民间借贷是在法律规定的利率范畴内盈利；是以获取高额利息为目的；套路贷目的不在于“吃本金”、“吃利息”，而是通过一步步设套，最终非法占有受害人的财产，本质上是一种违法犯罪行为。

去年初，陈某某、来某等人在西湖区开了一个“杭州九龙投资管理有限公司”，开始从事“车贷”业务。

从外表看，这个公司还蛮正规，有财务组、“法务组”和三个业务组。

业务组负责寻找客户、谈借款条件、家访验车，由财务组签订合同、收放款、催款，“法务组”就负责公司法律业务。

来某担任公司总负责人。

之后，陈某某等一批人先后离开“杭州九龙投资管理有限公司”，又在拱墅区成立了“杭州立呈网络科技有限公司”，由陈某某任法人代表，也是做“车贷”。

去年12月15日，因困难需资金的蒋先生经人介绍，找到了陈某某开办的“杭州立呈网络科技有限公司”，打算将自己的宝马三系轿车作抵押。

这家公司的人在蒋先生的宝马车上安装了GPS追踪器，他们说，这是行规，因为不扣车，所以要通过这个手段监控被抵押车辆。

收取“平台管理费”、“上门费”、“服务费”、“GPS安装费”、“利息费”等各种名义费用8千元，并且还要以“保证金”的名义增1万元合同金额。也就是说，虽然蒋先生与该公司签订了5万元的借款合同，但实际到手借款才3.2万元。

由于资金，蒋先生也只能接受这样的霸王合同。

同时，该公司与蒋先生进行相关口头约定，约定还款方式为：先息后本，半月一付，期限4个月，每期付息5千元。

今年1月14日，在被害人蒋先生支付第2期利息后，该公司以付息超期21分钟为由，认定蒋先生违约，

认定蒋先生“违约”后，该公司强制拖走扣留了蒋先生的宝马车，要求偿还虚高借款合同金额5万元，并索要“违约金”1.2万元。

最后，蒋先生被这家公司陈老板威胁施压，并通过扣车、聚众造势等手段迫使他支付4.5万元将车赎回。除了涉及法律的追债手段由“法务组”来做，有些公司还有一批人负责威胁、强扣等追债行为。

经查，2015年至今，该犯罪团伙涉及已完成的“车贷”客户信息

老百姓如何判断、防范“套路贷”？

“套路贷”其本质是违法犯罪。

实施“套路贷”的犯罪分子，往往利用借款人着钱而又无法从正规金融机构贷款的心理，假借所谓贷款业务，实则设置“低门槛违约条件”“高金额违约责任”的陷阱合同，再制造各种理由认定被害人违约，并以处理车辆相要挟，敲诈被害人财物。

发现这几个特征就要提高警惕了：

一、贷款条件特别好。

如果贷款公司给出的条件特别吸引人，比如利息特别低，“低利息、无抵押、不扣车”，这个时候心里就要有数了，天上不会白掉馅饼。

二、签的是“阴阳合同”。

给你的合同金额，和实际到手金额不符。

三、单方面认定违约。

如果被对方单方面无理认定违约且不容置辩，那么八成遇到“套路贷”了。

警方表示，如果在民间借贷过程中遇到类似情况，必须提高警惕，在保证安全前提下保留证据，及时报警。

二、套路贷手法有哪些

该组织为非作恶、称霸一方，造成重大恶劣影响，严重破坏福州市经济、社会生活秩序，其作案手段具有如下特点：

1、制造民间借贷假象

2、制造虚假银行流水

3、肆意认定违约

4、恶意垒高借款金额

5、软硬兼施“索债”

以下为事件新闻原稿，供参考

14日，市公安局召开新闻发布会，通报福州警方摧毁一特大“套路贷”黑社会组织。福州警方近日组织500多名警力，一举摧毁以魏某某为首的特大“套路贷”黑社会组织，先后在福州、莆田、漳州等地抓获涉案人员60余人，查获大量书证、电脑及移动设备、银行卡、公私印章、房产证、土地证、人民币和港币现金，破获各类刑事案件200余起。经侦查，该组织放贷金额上亿元，受害群众达数百人，系福建省近年来破获的最大一起“套路贷”违法犯罪案件。

该组织为非作恶、称霸一方，造成重大恶劣影响，严重破坏福州市经济、社会生活秩序，其作案手段具有如下特点：

1、制造民间借贷假象

2、制造虚假银行流水

3、肆意认定违约

4、恶意垒高借款金额

5、软硬兼施“索债”

套路贷处心积虑设计法律陷阱不是贷是犯罪

针对社会上不断出现的“套路贷”现象，最高人民近日下发《关于依法妥善审理民间借贷案件的通知》，强调严格区分民间借贷行为与等犯罪行为，切实提高对“套路贷”等犯罪行为的警觉，严守法定利率红线。

三、套路贷的作案手法是什么

套路贷就是犯罪的手法，以借贷之名给你层层下套，作案的手法虽然五花八门但套路基本，首先骗你签订虚高合同，然后制造各种“债务”逼你还钱，最后暴力索债。

套路贷常用的作案手法如下：

1、以各种诱饵，如急速放款、低利息等骗借款人签订虚高的借款合同，违约金也会写得很高，就是看准用钱的人；

2、等你签订合同后就制造各种可观条件让借款人难以还款，逾期利滚利就高的吓人，然后同其他团伙搭配唱双簧，让你拆东墙补西墙；

3、环环相套之后逼得你走投无路，然后只有抵押房产、车产，甚至倾家荡产，其实套路贷的最终目的就是套你的财产。

不过很多套路贷专业性更强了，很多人根本看不出来，建议还是去正规的贷款机构或银行申请贷款吧，一旦发现套路贷赶紧报警，维护自己的合法权益。

套路贷150万做多少年牢 (三)

最佳答案套路贷150万，一般判10年有期徒刑，最高可到无期徒刑。具体量刑会根据案件的不同细节有所差异，以下是一些可能影响判决结果的关键因素：

案件性质与数额：

套路贷行为若被认定为诈骗罪或非法经营罪，且涉案金额达到150万，属于数额特别巨大的范畴。根据现行法律，此类案件通常会被判处10年的有期徒刑，甚至可能达到无期徒刑。

团伙作案与角色：

如果套路贷行为是团伙作案，且被告在团伙中担任主犯角色，那么判决通常会更加严厉。在这种情况下，基本会从10年起跳，15年左右的有期徒刑比较常见。

是否存在加重情节：

如果套路贷行为中伴有暴力催收、威胁恐吓等加重情节，那么判决结果可能会更加严重。法院会考虑这些情节对被害人造成的心理和身体伤害，从而作出更重的判决。

认罪态度与退赃情况：

如果被告在案发后能够主动认罪认罚，并积极配合调查，同时积极退赃以减少被害人的损失，那么法院在判决时可能会给予一定的减轻处罚。但需要注意的是，减刑幅度通常是有限的，不会因认罪态度好而完全免除刑事责任。

综上所述，套路贷150万的判决结果会受到多种因素的影响，具体判决需由法院根据案件细节和法律规定综合判断。因此，在面对此类案件时，建议当事人及时咨询专业律师，以便更好地了解自己的法律权益和可能的判决结果。

捷成股份_浙江特大套路贷：涉及金额达4亿余元 (四)

最佳答案捷成股份与浙江特大套路贷案件无直接关联，以下是关于浙江特大套路贷案件的详细解答：

一、案件基本情况

该案件涉及的是一个以信息服务公司为掩护，实施网络小额贷款的特大“套路贷”黑恶团伙。案件由浙江温岭公安机关侦办，共捕获违法嫌疑人263人，涉案金额高达4亿余元。

二、团伙组成与运作

该团伙以“福州龙腾肆海信息服务有限公司”为名，实质从事“套路贷”违法活动。团伙内部下设人事部、法务部、技术部、财务部、催收部等部门，并有16个事务团队，成员分工明确，组织严密。团伙通过购买或从中介获取受害人个人信息，以无抵押、放贷快为诱饵，诱骗受害人借贷小额贷款。通过“平账”、“过桥”、“逾期费”等手法快速垒高债务，赚取高额非法利润。

三、受害情况与催收手段

受害人遍布全国，人数众多，涉案金额巨大。一旦受害人无力偿还，团伙便通过威胁、恐吓、骚扰等手段，强迫受害人偿还虚高债务。部分受害人因不堪忍受软暴力催收，甚至被逼自杀。催收手段包括发放恐吓图片、文字等，对受害人及其家属进行精神折磨。

四、案件侦破与打击

台州温岭市公安局对该违法团伙展开集中收网行动，成功捣毁了该团伙。此举有效打击了“套路贷”新式黑恶势力违法活动，维护了社会稳定和群众财产安全。

综上所述，浙江特大套路贷案件是一起涉及金额巨大、受害人众多、手段恶劣的黑恶势力犯罪案件。公安机关通过缜密侦查和集中行动，成功捣毁了该团伙，为受害者伸张了正义。

北京P2P网贷平台“金蛋理财、百乘集团、房互网”公开宣判，17名被告被判3至19年不等 (五)

最佳答案震惊金融界：北京P2P巨头金蛋理财、百乘集团、房互网黑幕揭开，17名涉案人员被判刑 在河南省武陟县人民法院的一堂公开宣判中，10月15日，一场涉及金融犯罪的恶势力团伙案件落下了帷幕。贾某等17名被告人因涉嫌“套路贷”罪名，分别被判处3年至19年不等的有期徒刑，犯罪行为令人震惊，涉案金额高达12亿余元。

贾某，这个曾经掌控着金蛋理财、百乘集团、房互网等平台的实控人，被法院依法以诈骗罪、催收非法债务罪、侵犯公民个人信息罪、买卖国家机关证件罪、买卖身份证件罪等罪名定罪。值得注意的是，尽管非法吸收公众存款罪或集资诈骗罪等非法集资类罪名并未直接提及，但整个案件的定性显示，这是一场披着“合法”外衣的金融犯罪集团，他们利用网络平台非法放贷，实施“软暴力”讨债，对社会秩序造成了严重破坏。 案件的揭露，源于法院对贾某团伙恶劣犯罪行为的深入调查。从2017年初开始，该团伙通过成立北京百乘金蛋科技有限公司等关联公司，利用“蛋花花”、“小红鱼”等10个自营网贷APP，通过多个渠道进行广泛放贷，实施诈骗。当其运营的“蛋花花”APP在3·15晚会上被曝光后，他们甚至购买大量营业执照和身份证，以逃避监管，非法敛财12亿余元。

在实施犯罪过程中，贾某团伙不仅侵犯了受害者的财产，还非法获取个人信息，通过“软暴力”手段对受害者及其亲友进行骚扰，严重扰乱了金融秩序和社会生活。法院审理认为，贾某作为首要分子，纠集并组织犯罪集团，其行为构成恶势力犯罪，对诈骗、催收非法债务等罪行均应追究法律责任。 武陟县人民法院为确保案件公正审理，专门组建了高素质的专案组，面对400余卷的卷宗和复杂法律问题，专案组成员加班加点，克服重重困难，用专业和敬业的态度保障了审判的顺利进行。最终，法院根据各被告人的犯罪事实和社会危害程度，依法做出了严厉的判决，对金融犯罪行为起到了警示作用。

这一案例的判决，不仅为受害者提供了正义的回应，也向公众展示了法律对金融犯罪零容忍的态度，为维护金融市场稳定和保障公民权益提供了有力的保障。让我们期待，类似的金融犯罪行为在未来能得到更严格的打击，让金融市场回归健康秩序。

想要成长，必定会经过生活的残酷洗礼，我们能做的只是杯打倒后重新站起来前进。上面关于套路贷团伙的信息了解不少了，典诚律网希望你有所收获。