高利转贷罪，作为一种破坏金融市场秩序、牟取非法利益的犯罪行为，一直受到法律的严格制裁。关于高利转贷罪的立案标准，随着时间的推移和司法实践的深入，也在不断调整和完善。2020年，我国对高利转贷罪的立案标准进行了重要修订，旨在更加精准地打击此类犯罪行为，维护金融市场的健康稳定发展。具体而言，这一立案标准的变化不仅体现了法律对金融犯罪的严厉态度，也反映了司法实践对高利转贷罪行为特征的深刻认识。

高利转贷罪立案标准2020最新 (一)

高利转贷罪立案标准2020最新

优质回答最新高利转贷罪立案标准：

一、最新立案标准

高利转贷罪的立案标准是指公安机关对于涉嫌高利转贷行为的个人或单位，根据其涉嫌犯罪的事实、性质、情节及危害程度，依法决定是否需要追究其刑事责任的标准。

二、具体标准内容

根据最新法律规定，涉嫌下列情形之一的，应予立案追诉：

1. 个人高利转贷，违法所得数额在十万元的。

2. 单位高利转贷，违法所得数额在五十万元的。

3. 虽未达到上述数额标准，但因高利转贷受过行政处罚二次，又高利转贷的。

三、关于高利转贷罪的解释

高利转贷罪是指违反国家规定，以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金高利转贷他人，违法所得数额较大的行为。此罪侵犯的客体是国家的金融管理秩序。对于此类行为，法律将予以严厉打击，维护金融市场的稳定与公平。

四、最新标准的重要性

随着经济的发展和金融市场的变化，适时调整和优化高利转贷罪的立案标准，能够更好地适应金融市场的实际情况，既能有效打击非法转贷行为，维护金融秩序，又能避免对正常经济活动的不必要干扰。这一标准的更新体现了我国法律对于金融犯罪的治理更加科学、规范。

为简要介绍的高利转贷罪立案标准的最新内容，具体细节与判定应参照相关法律条文及司法解释进行。

高利转贷罪司法解释有哪些 (二)

优质回答关于高利转贷罪的司法解释，关键点如下：

一、高利转贷行为的认定条件

以转贷牟利为目的：这是构成高利转贷罪的主观要件。行为人需有明确的转贷牟利意图，即套取金融机构信贷资金并非用于个人或企业的正常经营或消费，而是为了转贷给他人并从中获取高额利息差。套取金融机构信贷资金：这是构成高利转贷罪的客观要件。行为人需通过欺骗或其他不正当手段，从金融机构获取信贷资金，用于高利转贷行为。

二、违法所得的量化规定

数额较大：司法解释对“违法所得”进行了量化规定。通常情况下，违法所得达到一定金额（如十万元），即可被认定为“数额较大”，构成高利转贷罪。这一标准可能因地区、时间等因素而有所调整，需参照最新的司法解释或相关法规。

三、多次实施高利转贷的累计计算

对于多次实施高利转贷的行为，即使单次金额未达标准，司法解释也允许进行累计计算。这意味着，如果行为人多次进行高利转贷行为，且累计违法所得数额较大，同样可能构成高利转贷罪。

四、法律责任

刑事责任：高利转贷行为一旦构成犯罪，行为人将面临刑事责任，可能受到刑罚的制裁。民事赔偿责任：此外，高利转贷行为还可能引发民事赔偿责任。行为人在承担刑事责任的同时，还需赔偿因其行为给金融机构或他人造成的损失。

综上所述，了解高利转贷罪的相关司法解释，有助于更好地防范风险，维护金融市场秩序和社会稳定。无论是金融机构还是普通民众，在进行借贷活动时都应严格遵守法律法规，避免触碰法律红线。

如何证明是高利转贷，高利转贷的认定是怎样的？ (三)

优质回答民间借贷中，贷款人的资金必须是自有资金。贷款人套取金融机构资金又高利转贷给借款人的民间借贷行为，既增加了融资成本，又扰乱了信贷秩序，那么如何证明是高利转贷，高利转贷的认定是怎样的？

网友咨询：

如何证明是高利转贷，高利转贷的认定是怎样的？

上海申同律师事务所向欣律师解答：

根据九民纪要的规定，所谓的高利转贷是指从银行套取贷款出来再转贷给他人获取利息差的行为。

《九民纪要》明确了法院在认定高利转贷行为时应当把握以下三个要点：

一是要审查出借人的资金来源。借款人能够举证证明在签订借款合同时出借人尚欠银行贷款未还的，一般可以推定为出借人套取信贷资金，但出借人能够举反证予以推翻的除外。

二是从宽认定“高利”转贷行为的标准，只要出借人通过转贷行为牟利的，就可以认定为是“高利”转贷行为。即只要转贷利率高于银行贷款利率即可认定为“高利”，至于高出多少没有要求，只要具有牟利性质，其行为就应当受到司法的否定性评价。

三是对于上述司法解释第14条的“借款人事先知道或者应当知道的”要件，不宜把握过苛。只要出借人在签订借款合同时存在尚欠银行贷款未还事实的，一般可以认为满足了“借款人事先知道或者应当知道”这一要件。

上海申同律师事务所向欣律师解析：

转贷合同无效的法律后果：

转贷人与借款人之间签订的转贷合同无效，不导致银行与转贷人之间的金融借款合同无效，转贷人仍要履行其与银行之间签订的金融借款合同。转贷合同无效，合同中约定的利率条款当然无效，转贷人请求借款人按照合同约定的利率支付利息的，人民法院不应予以支持，但转贷人请求借款人按照银行贷款利率支付资金占用费的，人民法院应予支持。

需要注意的是，与职业放贷无效规则不同，套取信贷资金转贷无效，不需要转贷行为是营业性、经常性，偶发行为也应认定无效。下面讲下职业放贷行为。

诉讼法学硕士，上海市律协第十一届刑诉法与刑事辩护委员会委员，执业于上海申同律师事务所，主要从事合同纠纷、刑事辩护。

从上文内容中，大家可以学到很多关于多名干部高利转贷细节披露的信息。了解完这些知识和信息，典诚律网希望你能更进一步了解它。