投融资学案例与习题集内容简介 (一)

投融资学案例与习题集内容简介

答《投融资学案例与习题集》内容简介如下：

定位与用途：本书是《投融资学》教材的教学辅助工具，专为经济管理类研究生设计，旨在帮助师生更系统地学习和掌握投融资知识。

内容涵盖范围：内容广泛，全面涵盖融资、投资两大领域，同时兼具国内与国际的视角，理论深度适中，适合研究生层次的学习需求。

教学大纲与习题库：详细列出各章节的教学大纲，明确教学目的、核心内容、理论知识点与应用技能，以及参考书目。此外，还设计了包含思考题和解答或分析的“习题库”，有助于巩固章节内容，提升学习效果。

专题深化：书中汇集了30多个独立的专题，每个专题短小精悍，如同小型论文，有助于深化对重点知识的理解和提升理论素养。这些专题适合学员自主阅读或教师挑选讲解，丰富教学内容。

案例实践：收录了30多个真实企业或地区的投资实例，这些案例具有典型性，能够丰富课堂内容，促进课堂讨论，培养学员灵活运用理论解决实际问题的能力。

教学课时方案：附录提供了两种教学课时方案，包括课堂讨论时间，便于教师根据本校具体情况制定教学计划。同时，也鼓励教师根据实际情况进行调整和优化。

【金融知识小课堂】杠杆——悬在头顶的达摩克利斯之剑 (二)

答杠杆，看似陌生，却在生活中无处不在。简单来说，杠杆即债务融资，也就是我们常说的借钱。下面将从几个角度解析杠杆的使用与影响。

从杠杆融资门槛的角度出发，正规途径的融资要求较高，安全性也相对较高，但非全民普及。对使用者有较高的自身资本要求，如券商融资融券业务需满足特定资产值要求，银行贷款也有复杂的申请流程。个人常用的抵押贷款也需评估担保资产价值。正规途径的高要求对于市场的稳定至关重要。

然而，为了满足特定需求，非正规渠道的杠杆融资应运而生，其门槛极低，安全性差。当正规途径无法满足需求时，非正规渠道成为选择。这些渠道在2014至2015年的股市中发挥了重要作用，如只需身份证即可借得大量资金。

在牛市中，杠杆的使用促进了股市的快速上涨。从2014年7月开始，上证指数蓝筹股率先发力，随后央行的降息政策进一步推动股市上涨。资金从银行、信托、P2P等渠道流入股市，推动了中小创股票的疯狂上涨。然而，高杠杆资金带来的反向作用危害更大，导致市场回调，许多私募与配资公司被迫平仓。

这轮杠杆牛市背后的技术支撑是IT技术的弯道超车，特别是恒生电子的HOMS资管系统的应用。HOMS系统的出现使得互联网形式的券商与伞形信托结合，成为市场的关键环节。

在理想状态下的牛市中，通过杠杆，一万元本金可以获得高倍数的杠杆效应。然而，当资金量大到一定程度时，市场资金遭遇实质上的资金荒，配资公司通过网络平台直接吸收社会资金作为优先级资金。在最热时期，市场存在庞大的场外配资业务，券商融资融券与伞形信托规模合计达到数万亿元。

6月开始，清理HOMS场外配资的去杠杆行动开始，市场开始出现下跌。证监会发文清理配资后，股市迎来噩梦般的暴跌。股灾不可避免地发生，证监会启动救市组合拳，但未能阻止股市继续暴跌。救市资金如何退出成为第二轮暴跌的导火索。

目前，股市短暂暴涨，是否会重演历史？历史经验告诉我们，去杠杆、完善交易制度、加强市场法治建设、强化监管，是防范金融风险的关键。只有吸取教训，面向未来，市场才能健康发展。

PC小课堂｜如何快速查询一家企业的融资数据？ (三)

答为了帮助大家快速查询一家企业的融资数据，本文将介绍如何利用企业预警通进行高效查询。以下是使用步骤：

第一步：访问企业预警通专业版（网址：qyyjt.cn），在首页搜索框中输入目标企业的名称，点击搜索按钮，即可匹配到该企业。

第二步：进入企业详情页面，找到并点击“企业融资”选项，页面将展示企业主要的融资类型，包括但不限于债券融资、股权融资、银行借款、授信额度、租赁融资、信托融资、DCM注册额度、应收账款融资等。

对于每一种融资类型，点击即可查看详细数据。点击融资类型右侧的“关联”按钮，可一键查看与该融资类型相关的主体机构对外投资公司和股东的融资信息。

为了更直观地展示企业各类融资信息，企业预警通提供了融资图谱功能。图谱以图形形式展示融资信息，包括融资次数、交易对手方等详细数据。通过图谱中的蓝点可查看每笔融资详情，红点对应的是企业舆情数据。图谱还支持切换融资方、出资方两种展现方式，并允许用户设置融资类型、期限，或点击更多筛选功能，选择是否包含对外投资公司、是否将分支行合并到总行。此外，用户可以导出图片或数据。

为了方便快捷地查看企业融资信息，企业预警通特别设计了融资速览页面，该页面通过当前阅读筛选框快速定位和浏览企业相关融资信息。

接下来，我们将详细介绍如何查询不同类型的融资数据。点击“债券融资”，可以查看企业最新的债券存量规模、债券只数以及单只债券的详细信息，包括债券简称、类型、评级、余额、期限、发行/到期日期、募集方式、票面利率等。数据支持导出。

对于非上市企业，点击“创投融资”可查看相应的明细融资数据，包括日期、轮次、金额、企业阶段、投资方等。此外，用户还可以根据时间范围、融资轮次、金额和企业阶段等条件进行筛选。

对于银行借款，点击“银行借款”查看企业银行借款明细数据，包括银行名称、融资额、年利率、期限、起始/截止日期、信息来源等，数据同样支持导出。

在“租赁融资”模块中，用户可查看租赁融资事件明细数据，包括出租人、披露日期、担保人、融资额、财产价值、借款余额、币种、利率、期限等信息，数据支持导出。

“应收账款融资”部分则提供了应收账款质押及转让融资业务数据，包括质权人/受让人、披露日期、融资金额、类型、期限等信息，数据来源于中登网、公司公告等，支持导出。

“信托融资”集合了信托产品公告、上市公司公告及债券募集说明书中披露的信托融资信息，用户可查看信托公司、披露日期、担保人、融资金额、利率、期限、信托计划等数据，同样支持导出。

企业授信额度以公司授信总额和金融机构授信明细衡量企业获得的支持力度，包括截止日期、披露日期、授信额度、已使用、未使用、授信家数、授信明细等，数据源主要为交易所、外汇交易中心、中债登、上清所、交易商协会、中证机构间报价系统等。

在企业融资模块中，还有DCM注册额度、DCM注册进程、发债审核进程、企业债注册进程等数据，为用户提供全面的融资信息查询。

利用企业预警通，查询企业融资数据变得简单高效。立即访问qyyjt.cn，体验沉浸式的数据查询服务，提升您的工作效率！

融资租赁公司是怎么运营的？ (四)

答融资租赁公司是怎么运营的？

引导语：融资租赁也叫金融租赁或净租赁，租人多为金融机构(银行、保险公司、信托投资公司等)附设的租赁公司，那么，融资租赁公司是怎么运营的呢

一、 融资租赁公司到底是什么

首先要明确的是融资租赁不同于放高利贷，它即不是银行，也不是贷款公司，更不是投资公司。为什么这么说实际上融资租赁公司的经营定位是服务于金融、贸易、产业的资产管理机构。融资公司的主要业务给贸易中更多技术提供服务。虽然也涉及资金，主线是为出资人服务，而不是把自有资金全部占压、套牢在项目中的风险投资业务。

可以这么说：融资租赁是指实质上转移与资产所有权有关的全部或绝大部分风险和报酬的租赁。

二、融资租赁公司的类型有哪些

融资租赁公司分为金融租赁和非金融租赁。其中金融租赁多由银监会批准成立，包括招银，建银等等。而非金融租赁则要根据其是外资还是内资不同情况决定。若是外资由商务部审批，若内资由商务部和税务总局联合审批。

三、融资租赁公司的业务是怎样的

融资租赁公司的业务可以分为两类，一是直租，二是回租。

直租是指承租人用拟买入的设备作为租赁物件，更像分期付款，但租赁期间所有权是租赁公司的。回租是指承租人用存量的设备作为租赁物件，形式上跟抵押贷款类似。

直租期间虽然没有所有权，但是税务上视为购买，可以进行折旧和抵税。由设备销售方全额向租赁公司开具增值税发票，租赁公司再向承租人开具发票，金额包括设备和利息。回租的`发票相对复杂，税务总局对此有专门的条款，虽然形式上有卖出和买回，但是国家为了支持融资租赁，对于回租目前只对利息部分收税。多数公司的做法是本金开具收据，利息和服务费开具发票。

四、为何这么多老板都选择投资融资租赁

这个问题的答案是显而易见的，当然是融资租赁的租赁方式能给承租人带来直接的好处。

1、决融资渠道。

2、改进现金管理。

3、利于设备在技术上的更新换代。

4、可以开展表外融资。

5、允许加速折旧。

6、灵活。

7、方便

总结：

看来的融资租赁小课堂，您一定对融资租赁有了一定的了解了吧。可别再误会那些从事融资租赁行业的人士了哦。

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债权融资和股权融资的区别是什么 (五)

答债务融资和股权融资都是直接融资具有流动性较高、分散性、信誉差异性较大、部分不可逆性和相对较强的自主性等特点，其代表分别是债券和股票，且它们之间的收益率相互影响。

它们的区别则主要有以下五点：

1.权利不同。债券是债券凭证，债券持有人与债券发行人之间的经济关系是债权债务关系，债券持有者只可按期获取利息及到期收回本金，无权参与公司的经营决策。股票是所有权凭证，股票所有者是发行公司的股东，股东一般用有表决权，可以通过参加股东大会选举董事，参与公司重大事项的审议与表决，行驶对公司经营决策权和监督权。

2.发行目的及主体不同。发行债券是公司追加资金的需要，它属于公司的负债，不是资本金。发行股票则是股份公司创立和增加资本的需要，筹措的资金列入公司资本。而且发行债券的经济主体很多，中央政府、地方政府、金融机构、公司企业等一般都可以发行债券，但能发行股票的经济主体只有股份有限公司。

3.期限不同。债券一般有规定的偿还期，期满时债务人必须按时归还本金，因此，债券是一种有期证券。股票通常是无须偿还的，一旦投资入股，股东变不能从股份公司抽回本金，因此股票是一种无期证券，或称“永久证券”。但是，股票持有者可以通过市场转让收回投资资金。

4.收益不同。债券通常有规定的票面利率，可获得固定的利息。股票的股息红利不固定，一般视公司经营情况而定。

5.风险不同。股票风险较大，债券风险相对较小。这是因为：第一，债券利息是公司的固定支出，属于费用范围；股票的股息红利是公司利润的一部分，公司只有营利才能支付，而且支付顺序列在债券利息支付和纳税之后。第二，倘若公司破产，清理资产有余额偿还时，债券偿付在前，股票偿付在后。第三，在二级市场上，债券因其利率固定、期限固定、市场价格也较稳定；股票无固定期限和利率，受各种宏观因素和微观因素的影响，市场价格波动频繁，涨跌幅度较大。 收起

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