关于规范金融机构资产管理业务的指导意见

随着金融市场的快速发展，金融机构资产管理业务在促进资金流动、优化资源配置方面发挥了重要作用，但同时也暴露出诸多风险和问题。为加强金融监管，保障投资者合法权益，现就规范金融机构资产管理业务提出以下指导意见。

一、明确资产管理业务定位与原则

<标签>业务定位：金融机构开展资产管理业务，应坚持“受人之托、代人理财”的本质要求，明确资产管理业务是金融机构的表外业务，其风险应由投资者自担，不得承诺保本保收益。金融机构应严格区分公募和私募资产管理产品，确保不同产品风险收益特征相匹配。

<标签>基本原则：一是坚持诚实守信，加强投资者适当性管理，确保产品风险与投资者风险承受能力相匹配；二是坚持勤勉尽责，金融机构应建立健全内部控制体系，防范操作风险、道德风险；三是坚持穿透监管，对多层嵌套、通道业务等复杂结构进行全面梳理和规范。

<标签>产品设计：金融机构应合理设计资产管理产品，明确投资范围、投资策略、风险收益特征等关键要素，避免“类信贷”业务，减少期限错配和高杠杆操作。同时，应建立严格的产品风险评估机制，确保产品风险等级与投资者风险承受能力相匹配。

<标签>销售管理：加强销售人员培训，确保其充分了解产品特性和风险，避免误导性销售。金融机构应建立全面的信息披露制度，及时、准确、完整地披露产品信息，包括投资策略、风险收益特征、费用结构等，保障投资者知情权。

<标签>风险管理：金融机构应建立健全风险管理制度，对信用风险、市场风险、流动性风险等进行全面监控和预警。对于跨市场、跨机构的复杂产品，应建立联合风险监测和处置机制，有效防范系统性风险。

<标签>内部控制：加强内部控制体系建设，

明白关于规范金融机构资产管理业务的指导意见的一些要点，希望可以给你的生活带来些许便利，如果想要了解其他内容，欢迎点击典诚律网的其他栏目。